Le coût réel pour devenir auto-entrepreneur en 2025

By Rédaction demarches.online

Bienvenue dans cette vidéo où nous allons examiner les coûts réels liés à la création d’une auto-entreprise. Nous aborderons les frais spécifiques, les frais évitables, et vous mettrons en garde sur certains éléments à ne pas oublier pour éviter des amendes ou des dettes en fin d’année.

Création de la micro-entreprise

La création de sa micro-entreprise peut se faire gratuitement en ligne sur le site guichet-unique.fr. Cependant, pour ceux qui préfèrent déléguer cette tâche, des services payants comme Shine peuvent s’en charger. Par exemple, Shine facture 59 € pour la création de votre micro-entreprise, en incluant 6 mois de compte bancaire professionnel gratuit. Après cette période, le compte coûte 6,90 € par mois. Notez que certaines activités, comme les agents commerciaux, ont des frais spécifiques (24,30 €).

Compte bancaire

Depuis 2019, il n’est pas obligatoire d’avoir un compte bancaire professionnel si votre chiffre d’affaires est inférieur à 10 000 € par an. Il est toutefois recommandé d’ouvrir un compte séparé pour dissocier vos finances personnelles et professionnelles. Des options gratuites comme Fortuneo et N26 sont disponibles, avec des offres promotionnelles à l’ouverture de compte.

Assurance professionnelle

L’assurance professionnelle n’est pas toujours obligatoire, sauf pour certaines activités comme le sport, le transport et le bâtiment. Il est conseillé de comparer les offres pour trouver la plus adaptée à votre activité.

Cotisations sociales (URSSAF)

Les cotisations sociales dépendent de votre activité :

  • Vente de marchandises : 12,3 % + 0,1 % de taxe à la formation professionnelle
  • Prestation de services et activités libérales : 21,2 % + 0,3 % de taxe à la formation professionnelle
  • Autres prestations de services : 21,1 % + 0,2 % de taxe à la formation professionnelle

Si vous ne réalisez aucun chiffre d’affaires, vous ne paierez aucune cotisation à l’URSSAF. Il est possible de bénéficier de l’ACRE (Aide à la Création ou à la Reprise d’une Entreprise), qui offre une réduction de 50 % sur les cotisations sociales la première année, sous certaines conditions.

Comptabilité

Il est obligatoire de tenir un livre des recettes, sous peine d’une amende de 500 € en cas de contrôle de l’URSSAF. Vous pouvez utiliser des outils de comptabilité comme Abi, qui propose des versions gratuites et payantes avec des fonctionnalités supplémentaires et un support dédié.

Cotisation Foncière des Entreprises (CFE)

La CFE est due même si vous ne réalisez aucun chiffre d’affaires. Le minimum est de 227 € par an, mais peut varier selon votre chiffre d’affaires et votre lieu de domiciliation. Domicilier votre entreprise à Paris peut réduire cette cotisation à 77 € par an pour un chiffre d’affaires inférieur à 100 000 €.

Impôt sur le revenu

Les impôts prennent en compte des abattements selon votre activité :

  • Vente de marchandises : 71 %
  • Prestations de services : 50 %
  • Activités libérales : 34 %

Il est possible d’opter pour le versement libératoire de l’impôt sur le revenu, sous certaines conditions, ce qui peut être avantageux pour ceux ayant des revenus élevés.

TVA

Vous n’êtes pas soumis à la TVA si votre chiffre d’affaires annuel est inférieur à 36 800 € pour les prestations de services et 91 900 € pour la vente de marchandises. Au-delà de ces seuils, vous devrez facturer et reverser la TVA à l’État.

Coûts pour devenir auto-entrepreneur

ÉlémentDétailCoût
Création de la micro-entrepriseFrais pour la création avec Shine59 €
Frais mensuel après période gratuite (Shine)6,90 € / mois
Frais pour certaines activités (ex. agents commerciaux)24,30 €
Compte bancaireOuverture de compte bancaire professionnel (après 6 mois gratuits)6,90 € / mois (Shine)
Options gratuites disponibles (ex. Fortuneo, N26)Gratuit
Assurance professionnelleObligatoire pour certaines activités (ex. sport, transport, bâtiment)Variable
Cotisations sociales (URSSAF)Vente de marchandises12,3 % + 0,1 %
Prestation de services et activités libérales21,2 % + 0,3 %
Autres prestations de services21,1 % + 0,2 %
ComptabilitéLivre des recettes obligatoire500 € (amende en cas de non-respect)
Outils de comptabilité (ex. Abi)Gratuit à payant
Cotisation Foncière des Entreprises (CFE)Minimum annuel227 €
Domiciliation à Paris (réduction)77 € / an (< 100 000 € de CA)
Impôt sur le revenuVente de marchandisesAbattement de 71 %
Prestations de servicesAbattement de 50 %
Activités libéralesAbattement de 34 %
TVAPrestations de services (plafond)36 800 € / an
Vente de marchandises (plafond)91 900 € / an

Créer une micro-entreprise comporte des frais variables selon les services utilisés et les obligations légales. Informez-vous bien sur ces coûts pour optimiser la gestion de votre activité. N’hésitez pas à poser vos questions en commentaire et à consulter les liens en description pour plus de détails. À très bientôt !

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